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종합재무설계_재무설계시리즈⑫ - 재무분석 (3) 가계재무비율분석
자산관리일반 | 2016.08.30 | 조회수: 822
재무상태표와 현금흐름표 작성을 통해 고객의 현재 자산상황과 지출 및 저축 패턴을 파악하였다면 다음으로는 주요 항목에 대한 고객의 재무상태를 파악하고 문제점을 개선하기 위한 절차가 필요합니다. 가계 재무비율 분석은 총 11개의 재무관리 주요 항목에 대해 전문가의 가이드라인, 즉 권장 수준을 정량화 함으로 고객의 상황과 비교하여 과도, 적정, 부족 정도를 한눈에 살펴 볼 수 있도록 도와줄 것입니다.
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종합재무설계_재무설계시리즈⑪ - 재무분석 (2) 재무상태표 및 현금흐름표 작성
자산관리일반 | 2016.08.23 | 조회수: 774
기업의 재무제표를 보면 해당 회사가 재무적으로 건강한지, 특별한 문제는 없는지, 기본적인 내용을 확인 할 수 있습니다. 또한 해당 기업이 단기적인 유동성 측면에서 문제는 없는지, 회사를 제대로 운영할 수 있을 정도로 원할한 현금흐름을 보이고 있는지도 알 수 있습니다.
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종합재무설계_재무설계시리즈⑩ _ 재무분석 (1) 수집한 재무정보 분류하기 _ 보장성 보험 및 월간 소득지출 현황
자산관리일반 | 2016.08.16 | 조회수: 812
고객이 보유하고 있는 보장성 보험의 종류는 실로 다양합니다. 고객의 보장성 보험 가입 현황 정보를 파악하고 분류하는 일은 고객에게 꼭 필요한 보험은 무엇인지, 불필요하게 중복해서 가입한 보험은 무엇인지, 추가적으로 보완이 필요한 보장부분은 무엇인지 분석하기 위해 필요합니다.
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종합재무설계_재무설계시리즈⑨ - 재무분석 (1) 수집한 재무정보 분류하기 _ 자산 및 부채 정보
자산관리일반 | 2016.08.09 | 조회수: 762
고객과 초회상담을 성공적으로 진행했다면, 고객으로부터 보유하고 있는 금융자산, 연금자산, 부동산, 부채, 월간 소득 지출 현황 등 세부적인 재무정보를 받게 될 것입니다. 고객입장에서 이러한 재무 정보들은 동일 선상에서 놓인 수많은 데이터의 집합에 불과합니다. 그러나 재무설계 전문가는 이러한 수평의 정보들을 항목별로 분류하고 체계화 시킬 수 있습니다.
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종합재무설계_재무설계시리즈⑧ - 초회상담 전략(5) 인생이라는 영화의 시나리오; 세부 재무목표수립
자산관리일반 | 2016.08.02 | 조회수: 791
고객 인생의 궁극적인 목표가 무엇인지 이해했다면 이제 구체적으로 고객의 재무목표를 수립해야 합니다. 대부분의 고객들은 자신의 인생이라는 영화에 대해 해피엔딩을 꿈꿀 것입니다. 문제는 적절한 재무적 준비도 하지 않은 채 이를 꿈꾸기만 한다는 사실입니다. 여러분의 역할은 고객이 자신이 쓴 시나리오대로 영화를 촬영할 수 있도록 도와주는 것입니다.
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